80万到8000万的散户赌徒:最多一天亏700万

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高腰发辫,灰色T恤,碎花沙滩裤,一双粉色休闲鞋。这是徐宁的日常着装。在2015年的牛市中,他在两年多的时间里收入超过8000万,其中80万。他是一名赌徒,经常拥有杠杆作用。这个经常有很多沉重职位的疯子喜欢喊口号:

路!与潮流抗争,创造更多荣耀!大牛剑指向25,000点!

他说:我们不会去天堂或下地狱。徐宁在他面前并没有看到80万的嚣张气焰,也没有看到赌徒的疯狂。当然,赌徒可能不会生气。他的背部靠近一个红色的背包,小而精致,旧的有点可怕。我疯狂地猜到,背包被买回来之后,它没有洗过。

谁误解了价值投资?

徐宁于2012年春开立账户投资股票。他没有经济背景,但多年来一直关注股市。 “当我上大学时,我看到了股票,但当时我没有钱。一两千美元进来了,这没什么意义。”徐宁说。等待一点积蓄,2007 - 08年的牛市已经过去了。

“当市场接近2000点时,我认为估值合理,熊市已经持续了好几年。从资产配置的角度来看,我决定开户并购买一些股票进行投资。“徐宁告诉我。他坚持所谓的价值投资和闲置资金投资的概念。最初,招商银行,工商银行和其他市盈率相对较低的股票被选中,但很快发现这种方法显然没有进入市场。

他开始加入各种在线交流团体 - 大多是混合团体,有经验和见解丰富的老投资者,不繁荣的老投资者,以及许多诈骗者。徐宁说,熊市已经持续了这么久,而那些还活着的老投资者“基本上已经有了一套”。与现在不同的是,他们的收入比其他任何人都快。

这是徐宁疯狂补充投资知识的阶段。他保持良好的海绵心态,精心识别和过滤信息。他发现没有人像他们那样选择市盈率较低的股票。慢慢地,他开始醒悟:“如何找到可能在未来引发价格爆炸的股票,但人们现在还没有找到它们,这是真正的基本面投资。”在徐宁看来,“长期持有”对价值投资理论存在误解。 “重点是判断未来的变化,而不仅仅是等待。”

什么是程序化交?祝?

徐宁以50万资金进入市场。多年来,他们都努力工作并努力工作。他不是来自富裕的家庭,学习,找工作,晋升,加薪,以及新的生活轨道。入场后不久,“市场从2,300点下滑至2,000点,并且花了不到一个月的时间。”就徐宁的第一次体验而言,这场比赛并不好玩。

选股,买卖。在陌生无情的股票市场听到“计算机语言”,徐宁有一种“他的家乡知道”的感觉。他不懂战略,但是计算机语言,他是班上的毕业生。那时,徐宁在一家手机游戏公司担任工程师。计算机语言是他谋生的基本技能。

通过这种方式,程序化交易就像一堆阳光,让徐宁在股市中无望。在2012年秋天,他完成了自己的战略发展,并开始与计算机程序交易。但情况并不好看。系统不稳定,程序小BUG,工作干扰,一般来说,这个程序化交易的新人就像一个醉酒的大个子,嘿嘿,我不知道我在哪里,经常赚钱我赚。

回顾过去,战略本身还有很多需要完善的地方,毫无疑问。对于所谓的程序化交易,徐宁为新手犯了最常见的错误。他总是手动干预他自己的计划。是的,他写了交易程序,但他做了主观交易。

勇敢的游戏

市场的残酷之处在于,你需要为每一个不正当的决定买单,用真钱支付。基于主观判断的程序化交易本身就是一个矛盾,因此学费是不可或缺的。徐宁总结了这段经历,可能失去了一颗大心脏。 “买入下跌后,下跌8.9%。第二天卖出,继续买入,等待继续下跌。在涨停后,继续买入,等待下一个限价。”徐宁说这是在做心理建设。

没有交易者想买,然后限制,然后限制,并继续限制。 路可能会有很多损失。如果你买不起,结果会非常糟糕。

“我的一个朋友做了期货,并且超过400个交易日(整体)没有赚钱,但他没有改变他的方法,也没有遵循既定的策略。在接下来的六个月里,他翻了五倍。“徐宁告诉我。赚钱的半年发生在2014年。有些人和他的朋友相似,但他们只损失了200多个交易日。

这是对最终利润的最大推动,但他承认牛市对他有很大帮助。 2013年7月至2015年6月,上证综合指数从2000点攀升至5,000点以上。在此期间,2014年5月底是边界。上半年上半年指数涨跌互现,下半年飞涨。

在这个牛市中,徐宁的收益率曲线一直在上涨。在巅峰时期,他自己创造了6200万自己的80万。凭借他朋友的资金和资金,他的总账户达到了1.36亿。

盈亏只是一个数字

从这个角度来看,传说从80万到80万不准确,但并非离谱。在我见面之前,我一直在思考一个拥有80万闲人的人突然有8000万免费资金。什么样的翻天覆地的生活和心态变化会假装意外地揭示设计师内衣的标签。但徐宁并没有把自己的财产写在脸上,也没有把它戴在身上。

我非常直截了当地问徐宁。当我获得它时,我觉得“我现在有钱了。”可能是我已经习惯了帐户总金额的变化。他花了几秒钟思考它。 “在一两百万之后,我仍然感受到了很多。在那之后,它只是一个数字。”徐宁说。

然而,财富增长似乎并未对徐宁的生活和消费产生太大影响。他坦率地说:“不可能说没有影响。当你的帐户每天进出几百万时,你花费几百美元就不会打扰。但是,徐宁的消费非常经济。他喜欢攀岩,打羽毛球和帆船。每周3-4天,他会和朋友一起锻炼。

“唯一的奢侈运动就是卡丁车。我的一个朋友喜欢玩卡丁车,所以我们会一起玩。每当你有兴趣时,你可能会花四五百元。”这是徐宁的奢侈品消费。在过去的一年里,他已经出国旅行两次,但路线和费用非常经济。

“为了处理这件事,你必须能够更好地控制自己的情绪和爱好。为了做好工作。事实上,冷静思考,仍然可以意识到这不会是一个正常的状态。我很幸运,赶上与牛市一起。徐宁解释道。

事情正在发生变化

2015年6月15日,市场开始下滑。 6月12日上证指数收于5,166.35,7月3日收于3,869.92。大多数时候,徐宁单方面做多,削减肉类,继续做更多的重仓。因此,市场不好,他会赔钱。截至6月26日我看到徐宁时,他已经损失了将近2500万。他告诉我,最多的一天,他损失了近700万元。

然而,当我们坐下来聊天时,他表现得很平静。他说,当最初的50万入场时,他对损失更为敏感。既然损失严重,心理影响就不如以前那么好了。他拿出了2013年的历史数据并试图证明自6月份以来的市场下滑并不是新的。

接下来的一周,上证指数疯狂506点。当我星期六试图再次联系徐宁时,他告诉我:“本周没有什么新东西,也就是说,它正在失去另一个点,'腰斩'正式完成。”从6月15日起半个多月,他总共失去了大约3300万。

“最多的一天,我手头有大约160只股票,准备在收盘前停产。收盘后,我发现139只下跌,未售出,并暂停6只。”面对损失,徐宁将调整他的杠杆,但没有想到停止。他对止损有自己的理解:“当你做出卖出股票的决定时,基础是继续持有股票的可能性不大,而不是交易是否正在亏损。止损应该是如果损失会影响你的生活,那么你应该停止它。“

“对于普通人来说,交易市场并不那么容易。对于那些已经进入市场的人来说,科学方法和傻瓜般的坚持是最重要的。有些人不擅长,有些人正在利用。太高了,有些人不能坚持面对损失,所以当他们吃肉时他们没有吃东西,而且当他们打败时他们没有摔倒。“

至于损失本身,徐宁说:“买家自给自足,出来混合,他仍然。”

四年来,程序员徐宁亲自探索了程序化交易,并在股市崩盘之前将800,000的本金转为6200万。他一直用“赌博”来定义自己的投资行为,因为知道投资的朋友被称为“赌博朋友” - 他们经常参加户外运动,如攀岩,轮滑和帆船运动。他的名言是:“我们的人民不会上天堂,而是下地狱。”

2016年3月初中午,我和徐宁一起吃了煲仔饭,走到黄浦江,谈了半年多的变化。那天,上海的气温超过了20度。我们坐在河边的长凳上晒日光浴。右前方是陆家嘴鳞次栉比的高楼。沉重的货轮在微风中吹响了哨子,太阳冲了过来。

徐宁似乎没有改变,仍然留着长发,抱着一个发髻,背着一个小户外背包(10升)。但是,这次包装相对干净,很快就买了。

2015年6月15日,中国A股市场开盘暴跌。截至6月26日,市场在9个交易日内暴跌近千点。第二天,降准,交易费减免以及两项限制的放宽将继续发布。 7月3日,中国证券监督管理委员会表示,中央汇金公司已进入市场并购买股票以挽救市场。

徐宁喜欢从QQ群开始,但他并不那么关心市场的兴衰。他的策略并没有在市场中占据一席之地,也没有选择时间,所以他从不预测市场,至多是猜测。在这波下滑中,徐宁每天损失六七百万。有一天,他开了超过200万的浮动利润,很快就亏损了600多万。在6月26日收盘时,他已经损失了将近2500万。

他开始意识到股市崩盘了。

对于徐宁来说,六月下半月来得太晚了。他和他的妻子在前十天刚刚建立了一个豪宅,并支付了押金。 6月15日,他的妻子C从一家财富500强企业离开了公司,回到家里做了一名全职妻子。由于市场非常好,徐宁有四五个朋友在此之前就辞职了。

C曾经是上海三甲医院的护士。后来他辞职并前往财富500强企业为医疗设备提供售后服务。离开公司后,他遭受了急剧下滑。看着徐宁每天损失数百万,C很疯狂。他希望徐宁减轻责任,开始思考他是否应该再找工作。

相比之下,徐宁更加冷静,“无论如何,这是赚来的钱。”如果C很焦虑,徐宁会戏弄她:“这不是由你造成的(辞职)吗?”

徐宁的“赌博朋友”W说:“很多人已经在市场上待了很长时间,并没有给自己一个准确的位置。例如,这显然是做投机者做的事情,但他们撒谎并说它是有价值的。投资者。他(徐宁)对自己有一个非常明确的定位,一个真正的,不妥协的赌徒。对于大盘的下跌,虽然损失肯定不舒服,但我相信他应该在后期测试中,已经经历过。“

世界上没有一个通用的策略,你总能在没有亏钱的情况下赚钱。徐宁告诉他的妻子,他的策略有时会亏钱。股票不能做空,他们会有一千只股票停止,然后牛市的选股策略将不可避免地陷入困境。在大多数情况下,他手里拿着大约160只股票,他准备在收盘前采取仓位。收盘后,他发现145只未售出--139次下降,6次暂停。

即便如此,徐宁从不考虑停止。除股票指数期货相对于现货溢价期外,他做的还多于股指期货,其他时间都是满股。他从不相信有几个人真的能看到大趋势并预测股市崩盘。 “我真的可以判断明天的股市崩盘。为什么你只是在那里宣誓而不用杠杆来做空股指?”

面对股市崩盘,书中的“腰”,徐宁承认这是“无所事事”,但他不会休息。 “其他人会错过这个上升。如果你在七月休息一下,你会在十一月之前感到烦恼。”

2015年7月和8月,徐宁两次跌破谷底,跌幅超过60%,账面资金缩减至2000多万。但市场有点温暖,他开始再次放缓。截至年底,这本书仍然超过3000万。

在家全职工作后,徐宁的妻子C考虑是否研究股票,了解销售规则的逻辑和程序的运作。通过这种方式,他在股票交易方面也可以成为“高级助手”。

截至2015年底,C开始管理超过120万元的账户。她每天购买和销售五到六只股票,设置闹钟,并手动操作股票。这些股票被徐宁的计划过滤掉了。 “这开始非常令人兴奋,每天都在看,”C说。但由于她太奇怪,她经常犯错误。为了赶上第二天的损失,她将非常幸运,因为她在第一天犯错时没有购买掉落的股票。如果股票第二天上涨,她会因为操作失误而没有买入上涨的股票而感到沮丧。

眨眼之间,进入新的一年。 2016年的元旦与往年没有太大差别。节日气氛席卷新闻媒体和朋友。但对于中国A股市场的投资者来说,实际上存在一个隐藏的危机。在假期后的第一个交易日,1月1日正式实施的保险丝机制首次出现,市场触发保险丝在半天内关闭两次。 1月7日的打击速度更快,并在十多分钟内完成。

一个多月以来,C管理账户大部分时间都亏本,每天损失数万美元,每天损失超过10万美元。 C谈到前股市同事,首席外科医生,有时候手术下来,先看看股价上涨,如果股价上涨,只需将红包扔在手术口袋里给大家买东西吃,两者别看多少钱。

C没有亲身体验过这种巨大的收入傲慢,首先失去了信心。她管理的帐户很快就损失了超过700,000。 “每天赚钱都很棒,但我每天都亏钱,我的心碎了,”C说。她受不了这种苦难而放弃了。 “这不是普通人可以做的事情。”

在听C的同时,在她的记忆中讲述故事。为了不影响C的发挥,徐宁首先在麦当劳以外的克拉丽奥附近圈了一圈。当我们聊天时,我们回来静静地坐着,偶尔支持一些细节。

在听完2016年1月的经历后,我可以想象,习惯充满职位的徐宁将不会处于良好状态。他的图书资金在新年迅速下跌超过20%,并回到2400多万。在去年年底,我终于回到了超过3000万,我在年初打了它。徐宁变得有点焦虑。

“没有什么可以担心的损失,但损失太长,损失很大,这是不可避免的低迷。”徐宁说。

经历了交易的压力,C变得更容易理解,更让徐宁苦恼。她摸了徐宁的头,说他的头发似乎少了。 辫子。”

这时,C的手机报警响起。徐宁拿出手机,开始专注于经营股票。 C不再管理那个小账户,但仍设置闹钟以提醒徐宁运营。

徐宁和C都是上海的当地人。他们是高中生,但C说他们在高中时只是有点低。在全职股票交易之前,他们都是努力改善住房和住房,赚取工资和支付抵押贷款的工作人员。徐宁是一家游戏公司,管理着一支超过20人的团队,年薪近30万。该公司已从五六人发展到200多人。徐宁也持有该公司的原始股份很少。

由于双方的父母都帮助了他们的抵押贷款,他们的抵押贷款很快就失去了大部分的资金,而且两个人的公积金的剩余月份可以被覆盖。在徐宁开始研究程序化交易之后,C给了他家里的钱,他一起得到了80万。 “无论如何,失去光线是可以的,它不会影响生活。”

程序化交易徐宁起初是个外行,但他非常编程,也参加了大学的编程竞赛。在过去的几个月里,他一直在赔钱,系统不稳定,程序很小,而且工作受到干扰。他还手动干预他自己的计划。战略稳定后,徐宁于2013年初辞去工作,开始全职交易。根据C,当时他“每天有两三百万”。 “他起初喜欢自由,而且他不知道自己做了什么。”辞去工作的徐宁很快迎来了A股市场,日子过得非常顺利。他们到处寻找房子,随着股票账户资金的增长,选择房屋的标准也在增加。

徐宁在上海郊区长大。他喜欢有一个带院子的大房子,喜欢养狗。如果你去上班赚取工资,这个梦想就不容易实现。 2015年6月初,他们签订了购买浦东新区豪宅的合同。新房子有一个100平方米的花园。他们已经决定采用一岁的金色头发。在装修期间,徐宁还在地下室修建了一堵攀岩墙。

当他们在6月初向银行发行资产证书时,他们拥有超过6000万个股票账户。在8月份发放贷款之前,他们发行了资产证书,他们已经损失了2000多万美元。股票市场崩盘从1.0版升级到3.0版。巢下没有鸡蛋。幸运的是,徐宁还活着。

他取消了他在股票市场的杠杆作用,但最高金额来自银行以获得抵押贷款,除了首付之外的房子用于购买银行理财产品。抵押贷款贴现,财富管理产品的月收入大致相等。他说事实上,杠杆仍然存在,但它已成为抵押贷款。

持续的市场低迷,徐宁将一部分钱投入了朋友 - “一切都好,至少没有给我一个损失”,留下了部分银行。其余的都在股票市场。因为人民币是值得的,所以他不敢在手中投入太多钱。 “有一家银行,但通胀还不够。每个人都害怕,所以他们不敢存钱。这也是房价飙升的原因。”徐宁说。

说到这里,C突然插话说上海中档房价涨幅特别快。徐宁曾经想过要花全部钱买房子买五六套。 “废话!”徐宁愤怒地打断了C。

自股市大跌以来,徐宁并没有优化他的策略。他说这是因为他懒惰而且不知道。最近,徐宁从一个数学系拉了一个程序员朋友,自己思考这个策略。他现在要做的就是在熊市中生存并等待下一个牛市。

“现在钱比以前更多。如果你足够幸运地回到一个大牛市,那么金额可能会转移到一个你无法处理的状态,所以做一些准备工作。”徐宁说。

持续的熊市让徐宁聊起了一些无精打采的日子。他说,一群“赌博朋友”曾经一起玩,轮滑,卡丁车,羽毛球和帆船。现在,股票和期货正在亏损,活动减少,费用明显减少。

经过财务自由,徐宁买了一辆50万辆汽车,买了一套2000万的豪宅。其他地区没有额外的支出。他开玩笑说,改变(在财富自由之后)就是当地的气质是由内而外发出的。 C告诉我,徐宁所谓的地方气质就是“买不买”,“吃不吃”而不动。事实上,即使他们每天赚取数百万美元,他们“吃饭和吃饭”的家庭也要花几百美元出门。 “他正在使用的手机仍被我淘汰,(你看)可怜,”C说。

你还记得第一次采访的时候我说徐宁有一个看起来好像从未洗过的包吗?迪卡侬买了不到50美元。在我“曝光”之后,他洗了一次袋子并给我发了一张照片。去年他摔倒时,这个包被摔跤了。他又改了一次,或者十二九十九岁的迪卡侬购买了。

“他们的朋友正拿着这个包,一群百万富翁,每人都携带19件9包。” C补充道。

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